Федеральная налоговая служба совместно с Центральным банком намерены усилить контроль за денежными переводами между частными лицами с целью выявления нелегальной предпринимательской деятельности. Подробности о грядущих изменениях в правилах передачи информации агентству “Прайм” рассказал юрист и глава Центра правопорядка по Москве и Московской области Александр Хаминский.
Эксперт отметил, что в настоящее время разрабатываются законодательные инициативы, которые предполагают внедрение автоматического обмена сведениями между банками и ФНС. Кредитные учреждения будут обязаны предоставлять данные о переводах, вызывающих подозрения, — особенно о регулярных крупных поступлениях, если получатель не имеет официально подтверждённого дохода.
В данный момент банки уже блокируют банковские карты, используемые для коммерческой деятельности, однако новые нормы сделают данный контроль более комплексным и систематичным. «Блокировка перевода со стороны банка чаще всего происходит из-за признаков того, что физическое лицо использует личную карту для ведения бизнеса», — пояснил Хаминский.
За последние годы практика получения денежных средств на личные карты за оказанные услуги или реализованные товары получила широкое распространение, — добавил он. Юрист также напомнил, что безвозмездные переводы между частными лицами не подлежат налогообложению, что подтверждено письмом ФНС от февраля 2025 года.
Налоговые обязательства возникают только в случаях, когда перевод фактически представляет собой оплату за товары или услуги. Если человек, не имеющий официального дохода, регулярно получает значительные суммы, это станет основанием для налоговой проверки.